公司信息披露

10大信誉娱乐平台财务顾问公司 (“公司)是10大信誉娱乐平台州注册投资顾问,位于10大信誉娱乐平台州坦帕市. 公司及其代表遵守公司客户所在州对10大信誉娱乐平台州注册投资顾问的现行备案要求. 公司只能在其注册或有资格豁免或排除注册要求的州开展业务. 10大信誉娱乐平台的网站仅限于发布与其咨询服务有关的一般信息, 同时还可以获得更多与投资相关的信息, 出版物, 和链接. 相应的, 任何消费者和/或潜在客户不得将公司网站在互联网上的发布解释为公司招揽或企图促成证券交易, 或者为薪酬提供个性化的投资建议, 透过互联网. 任何后续, 公司与潜在客户的直接沟通应由一名在潜在客户所在州注册或有资格获得注册豁免或豁免的代表进行. 有关公司注册状态的信息, 请联系美国证券交易委员会或公司保留通知文件的州证券监管机构. 公司目前讨论公司业务运作的书面披露声明副本, 服务, 和费用可向公司提出书面要求. 公司不就数据的准确性作出任何陈述或保证, 及时性, 适用性, 完整性, 或任何非附属第三方准备的任何信息的相关性, 无论链接到10大信誉娱乐平台网站或10大信誉娱乐平台在此成立,因此不承担任何责任. 所有这些资料只供方便之用,所有使用者应按此指引使用.

请记住,不同类型的投资涉及不同程度的风险, 且不能保证任何特定投资或投资策略(包括公司承担或推荐的投资策略)的未来绩效, 是否盈利或与历史业绩水平持平.

公司网站的某些部分(i.e. 通讯、10大信誉娱乐平台、评论等.)可能包含关于, 和/或提供访问, 公司(以及其他投资和非投资专业人士)的职位和/或推荐. 由于各种因素, 包括不断变化的市场环境, 这种讨论可能不再反映当前的立场和/或建议. 此外, 任何客户或潜在客户都不应将任何此类讨论视为接收, 或者是替代品, 公司的个性化建议, 或者来自任何其他投资专业人士. 公司既不是律师也不是会计师, 网站内容的任何部分都不应该被解释为合法的, 会计或税务建议. 客户或潜在客户不应将非附属评级服务和/或出版物的排名和/或认可理解为在聘用10大信誉娱乐平台金融顾问公司时,他/她将获得一定程度的结果的保证, 或者继续参与, 提供投资顾问服务, 也不应被视为其任何客户目前或过去对10大信誉娱乐平台财务顾问公司的认可. 杂志排名, 和其他人, 他们的选择通常完全根据被认可的顾问准备和/或提交的资料. 排名一般限于参与的顾问.

任何客户或潜在客户使用公司网站内包含的或链接到公司网站的任何经济计算器或类似交互设备, 客户和/或潜在客户承认并理解使用任何此类计算器/设备所产生的信息, 不是, 而不应被解读, 以任何方式, 作为收到, 或者是替代品, 公司提供个性化的个人建议, 或者来自任何其他投资专业人士.

每个客户和潜在客户都同意, 作为他/她/其访问公司网站的先决条件, 释放并保持公司无害, 其军官, 董事, 主人, 使员工和代理人免受其任何行为和/或疏忽所造成的任何和所有不利后果的影响,而这些行为和/或疏忽是独立于其从公司收到的个性化个人建议之外的.

通过三一财富证券提供的证券, 有限责任公司, 美国金融业监管局成员/ SIPC, 10大信誉娱乐平台州坦帕市12街2号401 S,邮编33602, 10大信誉娱乐平台州坦帕市100号锚广场4301号,邮编33634, 电话:813-333-1683. 10大信誉娱乐平台金融顾问公司. 和三一财富证券有限责任公司是关联公司. 10大信誉娱乐平台金融顾问公司. 和Trinity财富证券有限责任公司不提供税务建议. 本文中关于税收的任何讨论仅供参考. 你应该向律师或会计咨询有关税务方面的建议. 投资涉及风险,包括可能损失本金. 请考虑投资目标, 风险, 投资任何证券之前都要仔细了解费用和费用.

本通讯仅适用于居住在以下州的个人:(输入注册州). 不得向特定州以外的任何居民提出或接受录取通知.

 

隐私政策公告

事实

10大信誉娱乐平台的财务顾问如何处理你的财务信息?

为什么?

金融公司选择如何分享你的个人信息. 联邦法律赋予消费者限制部分但不是全部共享的权利. 联邦法律还要求10大信誉娱乐平台告诉你10大信誉娱乐平台是如何收款的, 分享, 并保护您的个人信息. 请仔细阅读本通知,了解10大信誉娱乐平台的工作.

什么?

10大信誉娱乐平台收集和共享的个人信息类型取决于您与10大信誉娱乐平台共享的产品或服务. 这些信息可以包括:

  • 社会保险号码和收入
  • 账户余额及资产
  • 交易历史记录
  • 与客户确认其他信息,如信用记录和信用评分
如何?

所有的金融公司都需要共享客户的个人信息来开展日常业务. 在下面的小节中, we list the reasons financial companies can 分享 their customers’ personal information; the reasons FFA chooses to 分享; and whether you can limit this sharing.

10大信誉娱乐平台可以分享你个人信息的原因 FFA是否分享? 你能限制这种分享吗?

为了10大信誉娱乐平台日常的商业目的-
例如处理您的事务, 维护您的帐户, 回应法院命令和法律调查, 或者向信用机构报告

是的

No

为了10大信誉娱乐平台的营销目的——
为您提供10大信誉娱乐平台的产品和服务

是的

No

与其他金融公司进行联合营销

No

不适用

为了10大信誉娱乐平台附属公司的日常业务目的-
关于您的交易和经历的信息

No

不适用

为了10大信誉娱乐平台附属公司的日常业务目的-
关于你的信誉的信息

No

不适用

供10大信誉娱乐平台的附属公司向您推销

No

不适用

供非附属机构向您推销

No

不适用

问题?

打电话给813-333-1683

10大信誉娱乐平台是谁

谁提供这个通知?

10大信誉娱乐平台金融顾问公司.

10大信誉娱乐平台做什么

FFA如何保护我的个人信息?

保护您的个人信息不受未经授权的访问和使用, 10大信誉娱乐平台采用符合联邦法律的安全措施. 这些措施包括计算机安全措施和安全文件和建筑.

FFA如何收集我的个人信息?

10大信誉娱乐平台收集您的个人信息,例如,当您:

  • 开户
  • 银行活期存款
  • 寻求投资方面的建议
  • 签订投资顾问合同
  • 告诉10大信誉娱乐平台你的投资或退休投资组合或收益

10大信誉娱乐平台也从其他公司收集您的个人信息.

定义

子公司

有共同所有权和控制权关系的公司. 它们可以是金融公司,也可以是非金融公司.

  • 三一财富证券有限责任公司

的非

没有共同所有权和控制关系的公司. 它们可以是金融公司或非金融公司.

  • 10大信誉娱乐平台不会与非附属机构分享信息以便他们向您营销.

联合营销

共同向您推销金融产品或服务的非附属金融公司之间的正式协议.

  • 10大信誉娱乐平台不合作销售.

阿德 Part 2A小册子

家庭办公室:

10大信誉娱乐平台州坦帕市12街2号401 S,邮编33602
10大信誉娱乐平台州坦帕市100号锚广场4301号,邮编33634
(813) 333-1683

分支机构:

华盛顿大街东侧622号.,
320室,FL 32801
(407) 557-8897

分支机构:

南布罗德街100号,1801室
费城,PA 19110
(215) 330-2931

分支机构:

庞塞·德莱昂大道901号
珊瑚山墙600套房,一楼33134
(305) 677-9099

分支机构:

劳拉街北100号,802室
杰克逊维尔市FL 32202
(904) 371-4435

分支机构:

桃树路3400号,700号套房
佐治亚州亚特兰大30326
(404) 689-7031

分支机构:

Southend博士2125号350套房
夏洛特,北卡罗来纳28203
(704) 440-4508

www.hollowhamiltonsurfboards.com | 下载阿德第2A部宣传册副本

2022年4月25日

本手册提供有关10大信誉娱乐平台财务顾问的资格和业务实践的信息, 公司(“FFA”, “顾问”, “us”, “we”, “10大信誉娱乐平台的”). 如果对本手册内容有任何疑问, 请致电(813)333-1683或发电子邮件至 杰森.mickool@hollowhamiltonsurfboards.com. 本手册中的信息未经美国证券交易委员会(“SEC”)或任何州证券主管机构批准或核实.

FFA是一家注册投资顾问公司. 投资顾问的注册并不意味着任何水平的技能或培训. 顾问的口头和书面通信为您提供信息,您可据此决定是否雇用或保留他们.

有关顾问的其他信息也可通过美国证券交易委员会的网站获得 www.adviserinfo.证券交易委员会.政府.

您可以通过使用一个称为CRD号的唯一标识号来搜索该站点. 顾问的电话号码是288811. 美国证券交易委员会的网站也提供任何与顾问有关联的注册人员的信息, 或被要求注册, 作为顾问的投资顾问代表.

项目2 -材料变更

本手册与《10大信誉娱乐平台财务顾问》去年年度更新修订的重大变更公司. 2021年3月29日的情况如下. 与10大信誉娱乐平台金融顾问公司 .有关的重大变更.的政策、做法或利益冲突

  • 该公司已更新其主要公司地址(封面页).
  • 公司已更新分公司地址及电话号码(封面页).
  • 该公司更新了费用和报酬,并增加了其他顾问服务的选择(第4项), 第五项, 10项, 项目14).
  • 公司对外业务活动已更新(第10项).
  • 公司更新了个人交易和利益冲突(项目11).
  • 该公司已增加富达经纪服务有限责任公司作为托管人(项目12).
  • 该公司增加了养老金咨询服务(项目4 & 5).
  • 该公司已将他们的账单频率从季度更新为每月(项目5)
  • 该公司增加了TD Ameritrade作为托管人(项目12 & 14).
  • 公司增加了包装费服务(第4项) & 5).
  • 公司增加了书面确认受托人身份的语言(第4项).

在未来, 本手册的这一部分将只讨论本手册所作的具体重大更改,并将为您提供自本手册上次归档以来发生的所有重大更改的摘要. 本节还将确定10大信誉娱乐平台上一次年度手册更新的日期.

10大信誉娱乐平台将确保您在本财务年度(12月31日)结束后90天内收到本及后续小册子任何重大更改的摘要. 10大信誉娱乐平台将在发生重大变更时提供其他持续披露信息. 10大信誉娱乐平台还将为您提供如何获取完整宣传册的信息. 目前, 10大信誉娱乐平台的小册子可随时索取, 免费, 请致电(813)333-1683与杰森Mickool联系.

项目3 -目录

我阿德第2A部分宣传册 ............................................................................................................................................................................................................................................................................................1

10大信誉娱乐平台金融顾问公司...................................................................................................................................................................................................................................................................................1

项目2 -材料变更.........................................................................................................................................................................................................................................................................................3

项目3 -目录.........................................................................................................................................................................................................................................................................................4

项目4 -咨询业务介绍 ...............................................................................................................................................................................................................................................................5

项目5 -费用和补偿 .............................................................................................................................................................................................................................................................................8

项目6 -绩效收费及并行管理 ....................................................................................................................................................................................................................12

项目7 -客户的类型 ..........................................................................................................................................................................................................................................................................................12

项目8 -分析方法、投资策略和损失风险 ...........................................................................................................................................................................................................13

项目9 -纪律资料 .............................................................................................................................................................................................................................................................................18

项目10 -其他金融业活动和附属关系 ...........................................................................................................................................................................................................................18

项目11 -道德规范、参与客户账户和个人交易的利益 ....................................................................................................................................................................19

项目12 -经纪业务 ...................................................................................................................................................................................................................................................................................22

项目13 -审查帐目 ...................................................................................................................................................................................................................................................................................24

项目14 -客户推荐和其他补偿 ...........................................................................................................................................................................................................................................25

第15项-监护 ........................................................................................................................................................................................................................................................................................................26

项目16 -投资审慎 ...............................................................................................................................................................................................................................................................................26

项目17 -投票客户证券 .............................................................................................................................................................................................................................................................................26

项目18 -财务资料 .................................................................................................................................................................................................................................................................................27

项目19 -国家注册顾问的要求 ........................................................................................................................................................................................................................................27

项目4 -咨询业务介绍

10大信誉娱乐平台的咨询业务

FFA是一家注册投资顾问公司,为客户提供投资顾问和保险服务. 10大信誉娱乐平台10大信誉娱乐平台州注册的投资顾问公司.

10大信誉娱乐平台通过与10大信誉娱乐平台相关的投资顾问代表(“IAR”)提供投资建议. 这些人都有适当的执照, 合格的, 并被授权代表10大信誉娱乐平台提供咨询服务. 此外,所有注册会计师都必须具有大专学历或相应的商业经验.

顾问公司由杰森Mickool于2017年成立,他担任首席合规官. 10大信誉娱乐平台为个人提供投资组合管理服务, 信托基金, 地产, 慈善组织, 公司和商业实体, 以及州或市政府实体.

10大信誉娱乐平台致力于把客户的利益放在第一位, 10大信誉娱乐平台将为资产管理过程增加价值,赢得客户的信任和尊重. 10大信誉娱乐平台重视与客户的长期关系,10大信誉娱乐平台将客户视为10大信誉娱乐平台业务中的战略伙伴.

服务

10大信誉娱乐平台可以和你合作, 以顾问的身份, 创建一份投资政策声明(IPS),作为指导您的财富管理计划的路线图. 您的IPS将把您的财务状况的许多不同方面纳入一个旨在满足您的目标和目的的总体计划. 10大信誉娱乐平台将创建一个正式的IPS并在完成后交付给您.

猎户座是打包费计划的赞助商, 哪一个投资项目是客户只支付一笔费用,其中包括管理费, 交易成本, 以及某些其他行政费用. FFA将成为投资组合经理, 因此, this brochure describes FFA’s non-wrap fee advisory 服务; clients utilizing FFA’s wrap fee portfolio management should see FFA’s separate 包装费计划小册子. FFA管理打包费计划中的投资, 但对这些包装费用帐户的管理与对非包装费用帐户的管理没有任何不同. FFA收取下文第5项所列的咨询费,作为打包费计划下的管理费. 请参见第5项.

资产管理

FFA在可自由支配或非自由支配的基础上管理客户的投资组合. FFA量身定制其咨询服务,以满足其个人客户的需求,并寻求确保, 在持续的基础上, 以与这些需求和目标一致的方式管理客户投资组合. FFA与客户进行初步和持续的咨询,以评估其具体的风险承受能力, 时间范围, 流动性约束和其他与投资组合管理相关的相关因素. 如果客户的财务状况发生变化或希望对其投资组合的管理施加任何限制,建议客户立即通知FFA. 如果FFA决定,客户可以对其账户的管理施加合理的限制或要求, 由其自行决定, 这些条件不会对管理策略的绩效产生重大影响,也不会对公司的管理工作造成过重的负担.

FFA主要在各种共同基金中分配客户资产, 交易所交易基金(etf), 个人债务和股票证券, 期权和独立投资经理(“独立经理”)根据其声明的投资目标. 除了, FFA还可能建议某些符合条件的客户投资于私募证券, 这可能包括债务, 集合投资工具的股权和/或权益.g.,对冲基金).

在适当的地方, 10大信誉娱乐平台还可就客户投资组合中任何类型的遗留头寸或其他投资提供建议. 客户可以聘请FFA来管理和/或就不由其主要托管人维护的某些投资产品提供建议, 例如可变人寿保险和年金合同,以及雇主资助的退休计划和合格的学费计划(i.e., 529个计划).

在这些情况下, FFA指导或建议客户资产在产品可用的各种投资选项之间的配置. 这些资产一般由承保保险公司或产品提供商指定的托管人保管. FFA量身定制其咨询服务,以满足其个人客户的需求,并寻求确保, 在持续的基础上, 以与这些需求和目标一致的方式管理客户投资组合.

FFA与客户进行初步和持续的咨询,以评估其具体的风险承受能力, 时间范围, 流动性约束和其他与投资组合管理相关的相关因素. 如果客户的财务状况发生变化或希望对其投资组合的管理施加任何限制,建议客户立即通知FFA. 如果FFA决定,客户可以对其账户的管理施加合理的限制或要求, 由其自行决定, 这些条件不会对管理策略的绩效产生重大影响,也不会对公司的管理工作造成过重的负担.

其他顾问的选择

FFA可以引导客户向第三方投资顾问咨询. 在为客户选择其他顾问之前, FFA将核实所有被推荐的顾问是否有适当的执照, 请注意提交, 或在FFA向客户推荐顾问的州获得豁免.

财务规划

作为10大信誉娱乐平台与客户投资顾问关系的一部分,10大信誉娱乐平台还提供财务规划服务. 以收费为基础的财务规划是一种综合关系,它将您的财务状况的许多不同方面纳入到一个符合您的目标和目标的总体计划中. 财务规划关系包括与您和/或您的其他顾问(律师)的面对面会议和临时会议, 会计师, 等.)视需要而定.

在提供财务规划服务方面, 10大信誉娱乐平台通常会检查和分析您的整体财务状况, 其中可能包括税收等问题, 保险需求, 总体债务, 信贷, 业务规划, 退休储蓄和回顾你当前的投资计划. 根据10大信誉娱乐平台与您合作的范围,10大信誉娱乐平台的服务可能集中于所有或仅集中于其中一个领域.

您必须提供10大信誉娱乐平台要求的有关您收入的信息和文件, 投资, 税, 保险, 遗产规划, 等. 10大信誉娱乐平台将讨论您的投资目标, 需求和目标, 但您有义务通知10大信誉娱乐平台任何变化. 10大信誉娱乐平台不会核实从您、您的律师、会计师或其他专业人员处获得的任何信息.

如果您委托10大信誉娱乐平台执行这些服务, 您将收到一份详细说明服务内容的书面协议, 费用, 关系的条款和条件. 您还将收到这本小册子. 您没有义务通过10大信誉娱乐平台执行建议. 您可以通过您选择的任何金融机构实施您的财务计划.

退休金顾问服务

FFA为养老金或其他员工福利计划(包括但不限于401(k)计划)提供咨询服务. 养老金咨询可能包括但不限于:

  • 确定投资目标和限制条件
  • 提供各种资产类别和投资选择的指导
  • 建议基金经理以达到目标的方式管理计划资产
  • 监督基金经理的表现和投资选择,并提出改变的建议
  • 推荐其他服务提供者,如托管人、管理员和经纪交易商
  • 制定一份书面的养老金咨询计划

这些服务都是以目标为基础的, 目标, 人口统计资料, 时间范围, 和/或计划及其参与者的风险承受能力.

受托人身份的书面确认

10大信誉娱乐平台就您的退休计划帐户或个人退休帐户向您提供投资建议时, 10大信誉娱乐平台是《10大信誉娱乐平台》和/或《10大信誉娱乐平台》第I条所指的受托人, 是适用的, 管理退休账户的法律是什么. 10大信誉娱乐平台赚钱的方式与你的利益产生了一些冲突, 所以10大信誉娱乐平台在一条特殊规则下运作这条规则要求10大信誉娱乐平台以你的最大利益为出发点行事不能把10大信誉娱乐平台的利益置于你的利益之上. 根据这项特别规则的规定,10大信誉娱乐平台必须:

  • 在提出投资建议时,要达到专业的谨慎标准(提供审慎的建议);
  • 在提出建议时,不要把10大信誉娱乐平台的经济利益放在你的利益之前(给予忠诚的建议);
  • 避免关于利益冲突、费用和投资的误导性陈述;
  • 遵守旨在确保10大信誉娱乐平台提供最符合您利益的建议的政策和程序;
  • Charge no more than is reasonable for our 服务; and
  • 告诉你关于利益冲突的基本信息.

10大信誉娱乐平台从各种公开来源获取信息. 10大信誉娱乐平台没有任何内部私人信息的任何投资建议. 10大信誉娱乐平台的所有建议都是基于10大信誉娱乐平台的专业判断. 10大信誉娱乐平台不能保证10大信誉娱乐平台的任何建议的结果. 选择采纳哪条建议是你的决定.

截至12月31日, 2021, 10大信誉娱乐平台有61美元,876,管理的可自由支配资产为000美元,非可自由支配资产为0美元.

项目5 -费用和补偿

资产管理

本项目提供投资管理服务,收费, 这意味着客户根据所管理的资产支付单一的年化费用. 本所还提供项目以外的咨询服务,费用安排与下文讨论的不同.

管理费根据客户投资组合的规模和组成、所提供服务的类型和提供服务的代表而定. 最高收费将根据以下混合收费表计算:

投资组合价值 费用至
第一个250000美元 2.65%
下一个250000美元 2.45%
下一个500000美元 1.90%
下一个1000000美元 1.65%
下一个3000000美元 1.65%
下一个5000000美元 1.40%
10000000美元以上 1.40%

请注意:费用差异-利益冲突. FFA的代表在上述收费时间表的参数范围内确定客户应支付的咨询费金额, 哪一个可能会产生利益冲突. 客户收取的费用不会超过反映的最高年费百分比. 因此,处境相似的客户可能会支付不同的咨询费用. FFA的咨询服务也可以从其他顾问那里获得,每年咨询费的百分比较低. 在决定是否使用FFA的服务时,每个客户都应考虑这种潜在的费用差异. FFA的首席合规官, 杰森Mickool, 随时为客户或潜在客户解答有关上述潜在费用差异和相应利益冲突的任何问题.

年费按比例收取, 提前, 根据上一个结算期最后一天由FFA管理的资产的市值计算. 而计费的时间在客户之间是可协商的和可变的, 一般, 所有费用按季度收取, 提前. 如果在签订合同前至少48小时未将宣传册文件的副本提供给客户, 客户有五个工作日可以取消合同, 而不受惩罚.

在某些约定下, 公司可按以下方式调整计费:如果资产超过100美元,在开票期开始后存入或从帐户中取出的金额, 对这些资产的应付费用进行调整,以反映投资组合价值的中期变化. 对于项目的最初期限,费用是按比例计算的. 如本协议终止, 最后结算期的费用按比例计算,直至终止生效之日,费用中未支付的余额或未获得的部分将被收取或退还给客户, 适当的.

另外, 为10大信誉娱乐平台就某些客户资产提供的资产管理服务(例如.g.、持有资产、住宿账户、另类投资等.), FFA可以协商不同于上述范围的费率. 客户可以在支付账单的一年内获得全额退款. FFA将全额退款.

费的自由裁量权

以上收费表为所收取的最高费用. FFA, 由其自行决定, 可以根据某些标准协商收取较低的费用吗, 如预期未来的盈利能力, 预计未来新增资产, 要管理的资产金额, 相关的账户, 账户组成, 已有的客户关系, 客户保留和公益活动.

费用借记

本所协议以及与任何金融机构的单独协议一般授权FFA和/或独立管理人从其客户账户中扣除项目费用,并直接将该费用汇给FFA或独立管理人. FFA建议的任何金融机构同意不少于每季度向客户发送报表,说明从账户支付的所有金额, 包括直接支付给FFA的项目费用. 或者,客户也可以选择让FFA向他们发送付款发票. FFA向托管人发送发票的同时,也向客户发送发票.

帐户的增加和提款

客户可以在任何时候增加和提取他们的帐户, 但FFA有权终止帐户. 补充可以是现金或证券,但10大信誉娱乐平台保留清算任何转让证券或拒绝接受特定证券进入客户账户的权利. 客户可在通知FFA后提取账户资产, 根据通常和习惯的证券结算程序. 然而, FFA将其投资组合设计为长期投资,资产的撤出可能损害客户投资目标的实现. FFA可与客户就转让证券的选择和影响进行磋商. 建议客户在转让证券清算时, 他们可能要缴纳交易费, 按共同基金水平评定的费用(i.e. 或有递延销售费用)和/或税收后果.

其他顾问的选择费用

FFA可以引导客户向第三方投资顾问咨询. FFA将从其指导客户的顾问那里获得费用分成. 共享的费用是可协商的,不会超过任何监管机构施加的任何限制. 第三方投资顾问的终止要求通知和费用支付将取决于具体选择的第三方顾问.

FFA可以专门指导客户使用晨星咨询服务公司(晨星). 年费一览表如下:

总资产 FFA的费用 晨星公司的费用 总费用
$1- $500,000 0.75% 0.55% 1.30%
$500,001 - $1,000,000 0.75% 0.50% 1.25%
$1,000,001 - $2,000,000 0.75% 0.45% 1.20%
$2,000,001 -以上 0.75% 0.40% 1.15%
 

FFA可以专门将客户引导到Brinker咨询服务公司(Brinker). 年费一览表如下:

总资产 FFA的费用 Brinker费 总费用
所有资产 最多2个.51% 0.14% 最多2个.65%
 

选择其他顾问的费用按月提前支付.

选择晨星咨询服务作为第三方顾问的费用由晨星咨询服务直接从客户账户中提取. FFA then receives its portion of the 费用 from 晨星 Advisory 服务; FFA does not directly deduct the advisory 费用.

选择Brinker Advisory 服务作为第三方顾问的费用由Brinker Advisory 服务直接从客户账户中提取. FFA then receives its portion of the 费用 from Brinker Advisory 服务; FFA does not directly deduct the advisory 费用.

第三方费用

10大信誉娱乐平台的费用不包括经纪佣金, 交易费用, 以及其他相关的成本和费用. 您可能会被监护人收取某些费用, 第三方投资公司和其他第三方. 这包括经理收取的费用, 保管的费用, 递延销售费用, 零批差异, 转让税, 电汇和电子基金费用, 以及经纪帐户和证券交易的其他费用、税费. 共同基金, 货币市场基金和交易所交易基金(etf)也收取内部管理费, 基金的招股书披露了哪些内容. 这些费用可能包括, 但并不局限于, 管理费, 预付销售费, 及其他基金费用. 10大信誉娱乐平台提供的某些策略可能涉及投资于共同基金和/或etf. 有负荷和无负荷共同基金可支付年分配费, 有时称为“12(b)(1)项费用”. 这12(b)(1)项费用来自基金资产,因此间接来自客户的资产. 10大信誉娱乐平台不从这些费用中获得任何补偿. 所有这些费用都是在您支付给10大信誉娱乐平台的管理费之外的. 你应该检查所有的费用,以充分了解你将支付的费用总额. 与10大信誉娱乐平台所提供的服务类似,在其他地方也可以以高于或低于10大信誉娱乐平台所收取的费用获得. 10大信誉娱乐平台的经纪业务在项目12 -经纪业务业务中有更详细的讨论.

财务规划与咨询

FFA一般收取固定费用或根据客户持有的资产净值或资产收取费用,以提供财务规划和咨询服务. 这些费用可以协商, 但一般在200美元到7美元之间,500元,按固定收费收取,或最高可达计划所述资产净值或资产的2%, 视乎服务的范围和复杂程度,以及财务规划和/或咨询服务的专业程度而定. 如果客户通过杰森Mickool作为三一财富证券的注册代表购买产品, 有限责任公司, 顾问可, 但不是必须的, 根据为财务规划和/或咨询服务支付的金额,抵销这些服务的全部或部分费用.

财务规划和/或咨询业务的条款和条件载于咨询协议,费用在财务计划交付和满足后收取.

退休金顾问服务费用

投资组合价值 费用至
第一个250000美元 2.65%
下一个250000美元 2.45%
下一个500000美元 1.90%
下一个1000000美元 1.65%
下一个3000000美元 1.65%
下一个5000000美元 1.40%
10000000美元以上 1.40%
 

付款将通过现金、支票或电汇开具发票. 费用将按月预付.

其他补偿

This brochure describes FFA’s non-wrap fee advisory 服务; clients utilizing FFA’s wrap fee portfolio management should see the separate 包装费计划小册子 for additional details regarding third party 费用. 未参与打包费用计划的客户帐户有责任支付所有第三方费用(即.e.、托管费、佣金、经纪费、共同基金费、交易费等.). 这些费用与猎户座收取的费用和开支是分开和不同的.

FFA的某些个人将从销售证券和/或投资产品中获得额外补偿,因为他们是三一财富证券的注册代表, 有限责任公司或其他经纪/交易商.

FFA始终努力将客户的利益放在首位,这是10大信誉娱乐平台受托责任的一部分, 获得额外补偿的可能性会产生利益冲突, 并可能影响某些人在提出建议时的判断. 10大信誉娱乐平台要求所有IARs在提出此类建议时披露这种利益冲突. 也, 10大信誉娱乐平台要求会计师事务所披露客户可以从与10大信誉娱乐平台无关的其他注册代表处购买推荐证券.

FFA的某些个人也可以从销售保险产品中获得额外补偿. 他可能有资格获得奖励奖励(包括奖励,如旅行或奖金),以推荐某些类型的保单或其他投资产品.

FFA始终努力将客户的利益放在首位,这是10大信誉娱乐平台受托责任的一部分, 获得激励性奖励的可能性会产生利益冲突, 并且可能会影响他们在提出建议时的判断. 10大信誉娱乐平台要求所有IARs在提出此类建议时披露这种利益冲突. 也, 10大信誉娱乐平台要求会计师事务所披露客户可以从与10大信誉娱乐平台无关的其他保险代理处购买推荐的保险产品.

项目6 -绩效收费和并行管理

10大信誉娱乐平台不收取任何基于表现的费用. 这些费用是基于客户资产的资本收益或资本增值的份额.

项目7 -客户的类型

10大信誉娱乐平台为个人提供投资组合管理服务, 信托基金, 地产, 慈善组织, 公司, 业务实体, 以及州或市政府实体.

项目8 -分析方法、投资策略和损失风险

We use multiple analyses methods and strategies as part of our overall investment management discipline; the implementation of these analyses as part of our investment advisory 服务 to you may include any, 以下所有或组合:

基本面分析

基本面分析是一种试图通过关注影响公司实际业务和未来前景的潜在因素来确定证券价值的技术. 基本面分析是使用真实数据来评估证券的价值. 它指的是对金融实体的经济福祉的分析,而不仅仅是对其价格走势的分析.

执行基础分析的最终目标是产生一个可以与证券当前价格进行比较的价值, 目的是弄清楚该持有哪种证券(定价过低=买入), 高价=卖出或做空).

现代投资组合理论

10大信誉娱乐平台使用现代投资组合理论来帮助选择10大信誉娱乐平台在您的帐户中使用的资金.

现代投资组合理论试图从整体上理解市场, 而不是寻找每个投资机会的独特之处. 对投资进行统计描述, 根据预期的长期回报率和预期的短期波动率. 这种波动等同于“风险”,“衡量一项投资的糟糕年份可能比平均水平差多少. 最终目标是确定您可接受的风险承受水平, 然后找到一个在该风险水平下具有最大预期回报的投资组合.

技术分析

技术分析是一种试图通过建立基于价格和交易量转换的模型和交易规则来确定证券价值的技术. 技术分析假设市场价格反映了所有相关信息,因此分析关注证券交易行为的历史,而不是经济等外部驱动因素, 基本和新闻事件. 技术分析的实践包含了理解市场参与者如何感知和对相关信息采取行动的重要性,而不是专注于信息本身. 最终, 技术分析师通过评估市场趋势等因素来开发交易模型和规则, 市场参与者行为, 供给和需求,定价模式和相关性.

和其他类型的分析一样, the predictive nature of technical analysis can vary greatly; models and rules are often modified and updated as new patterns and behaviors develop. 过去的表现并不是未来回报的指标.

目标资产配置

10大信誉娱乐平台编制了6个目标资产配置模型投资组合,涵盖了从保守的收入到非常积极的增长导向方法的所有内容. 10大信誉娱乐平台将分配您的目标组合,以满足您的目标和时间范围, 在处理你愿意承担的风险水平时. The strategic model portfolio allocation remains constant; your specific portfolio model may change infrequently to reflect shifts in your risk tolerance and goals. 10大信誉娱乐平台定期筛选和选择要加入或从模型投资组合中删除的基金和证券. 再平衡可以发生在任何一年的市场波动15%或以上,但至少每年一次基于你的财务状况的年度审查.

周期性分析

虽然10大信誉娱乐平台不试图预测市场的时机, 10大信誉娱乐平台可能会将周期分析与其他策略结合使用,以帮助确定您的投资策略是否需要根据金融市场的长期和短期趋势以及整体国家和全球经济的表现进行调整.

投资策略

为了执行这个分析,10大信誉娱乐平台使用了很多10大信誉娱乐平台,例如:

  • 晨星
  • 财经报刊杂志.g. 《10大信誉娱乐平台》、《10大信誉娱乐平台》等.)
  • 年度报告,招股说明书,文件
  • 10大信誉娱乐平台稿和网站

10大信誉娱乐平台用于执行任何投资建议的投资策略包括, 但不限于:

  • 长期购买——持有至少一年的证券
  • 短期购买-一年内出售的证券
  • 交易-在30天内出售的证券
  • 卖空
  • 保证金交易
  • 期权写作,包括覆盖期权、未覆盖期权或扩散策略.

灭失险

10大信誉娱乐平台不能保证10大信誉娱乐平台的分析方法会有回报. 事实上,损失本金总是一种风险. 投资证券有损失的风险,你应该做好承担风险的准备. 您需要了解,10大信誉娱乐平台为您的账户所做的投资决定是受不同市场的影响, 货币, 经济, 政治和商业风险. 10大信誉娱乐平台为您做出的投资决策并不总是有利可图的,10大信誉娱乐平台也不能保证任何水平的表现.

与策略相关的所有风险列表, 10大信誉娱乐平台提供的产品和方法如下:

另类投资风险

另类投资是投机性的, 并非所有客户都适用, 并为愿意承担投资的高经济风险的有经验和成熟的投资者准备, 包括:

  • 因使用杠杆而导致全部或大部分投资的损失, 卖空或其他投机性投资行为
  • 流动性不足,可能没有二级市场的基金,没有预期发展
  • 收益的波动性
  • 缺乏有关估值和定价的信息
  • 延迟报税
  • 相比共同基金,监管更少,收费更高.

债券基金风险

债券基金的风险一般高于货币市场基金, 主要原因是它们通常采用的策略旨在提高债券基金的风险收益率,包括:

  • 赎回风险——利率下降导致债券发行人在债券到期日之前赎回或赎回高收益债券的可能性.
  • 信用风险-由基金持有债券的公司或其他发行人有可能无法偿还债务(包括欠债券持有人的债务). 对于投资于保险债券或美国国债的债券基金来说,信用风险不是一个重要因素.S. 美国国债. 相比之下, 那些投资信用评级一般较差的公司债券的投资者将面临更高的风险.
  • 利率风险-当利率上升时债券的市场价值将下降的风险. 因为这一点, 任何债券基金都可能赔钱, 包括那些只投资保险债券或国库券的基金.
  • 提前支付风险-债券将提前支付的几率. 例如, 如果利率下降, 债券发行人可能决定还清(或“退休”)其债务,并发行支付较低利率的新债券. 当这种情况发生时, 该基金可能无法将收益再投资于回报率或收益率同样高的投资项目.

基本分析风险

如果单独使用基本分析,则会有以下几种风险:

  • 有无数的因素可以影响公司的收益, 它的股价, 随着时间的推移. 这些包括经济方面的, 政治和社会因素, 除了各种公司的统计.
  • 使用的数据可能已经过时.
  • 很难给这些因素适当的权重.
  • 它假设分析师是有能力的.
  • 它忽略了石油泄漏等随机事件的影响, 产品缺陷暴露, 上帝的旨意等等.

现代投资组合理论(MPT)风险

现代投资组合理论试图理解市场作为一个整体,衡量市场风险,试图减少投资市场的固有风险. 然而,每一种金融投资策略都有损失本金的风险. 不是每一个投资决定都是有利可图的, 而且不能保证任何水平的表现.

周期分析风险

在做投资决策时,把市场周期和其他投资策略结合起来看是很有用的. 然而,市场周期并不总是可预测的. 每种金融投资策略都有收益和风险. 不是每一个投资决定都是有利可图的, 而且不能保证任何水平的表现.

交易所交易基金(ETF)风险

大多数etf是被动管理的投资公司,其股票在证券交易所进行买卖. ETF是一种证券投资组合,旨在跟踪特定的细分市场或指数. ETFs面临以下传统基金不存在的风险:

  • ETF股票的市场价格可能高于或低于其资产净值;
  • An active trading market for an ETF’s 分享s may not develop or be maintained; and
  • 不能保证交易所继续满足或保持ETF上市所必需的交易所要求

保险产品风险

变量保险产品的收益率不稳定, 但随股票的不同而不同, 作为投资选择的债券和货币市场子账户. 你的投资不能保证能获得任何回报,而且有赔钱的风险. 在你考虑购买可变产品之前,确保你完全了解它的所有条款. 仔细阅读招股说明书. 一些主要风险包括:

  • 流动性和提前提款风险-在指定期限内提款可能会收取交回费, 可能长达6到8年. 客户在59岁半之前的任何提款通常都要被处以10%的所得税罚款,除此之外,任何收益都要按普通收入征税.
  • 销售和放弃费用-基于资产的销售费用或放弃费用. 这些费用通常会下降,最终会随着你持有股票的时间越长而消失. 例如, 缴械费可以从第一年的7%开始,然后逐年下降1%,直至零.
  • 费用和开支-各种费用和开支可达2%或更多,例如:
    • 死亡率和费用风险费用
    • 行政费用
    • 基础基金开支
    • 任何特殊功能或乘客收费.
  • 奖励积分——一些产品提供奖励积分,可以为每次保费支付增加一个特定的百分比,从1%到5%不等. 然而,奖励积分通常不是免费的. 为了资助他们, 保险公司通常征收很高的死亡率和费用费用和较长的退保费用期限.
  • 担保——保险公司提供一些具体的担保. 例如, 他们可能保证死亡抚恤金或年金支付选项,可以提供终身收入. 这些担保只有在保险公司提供担保时才有效.
  • 市场风险-股票基金或债券基金的整体价格在短期甚至长期内下跌的可能性. 股票和债券市场往往具有周期性, 有价格上涨的时期,也有价格下跌的时期.
  • 主要风险-投资价值下降的可能性, 或者"赔钱",从原始或投资金额.

共同基金风险

以下是与投资共同基金有关的一些一般风险.

  • 国家风险-政治事件(战争)的可能性, 全国选举), 金融问题(通货膨胀加剧), 政府违约), 或者自然灾害(地震), 歉收)会削弱一个国家的经济,导致该国的投资减少.
  • 货币风险——由于美元升值,美国人投资外国证券的回报可能会降低.S. 美元兑外币. 又称汇率风险.
  • 收益风险-固定收益基金的股息可能因整体利率下降而下降.
  • 行业风险-单一行业的一组股票价格下跌的可能性,由于该行业的发展.
  • 通货膨胀风险-生活成本增加的可能性将减少或消除基金的实际通货膨胀调整后的回报.
  • 经理风险-积极管理的共同基金的投资顾问未能有效执行基金的投资策略,导致未能达到既定目标的可能性.
  • 市场风险-股票基金或债券基金的整体价格在短期甚至长期内下跌的可能性. 股票和债券市场往往具有周期性, 有价格上涨的时期,也有价格下跌的时期.
  • 主要风险-投资价值下降的可能性, 或者"赔钱",从原始或投资金额.

股票基金风险

总体而言,“市场风险”对股票基金投资者构成了最大的潜在危险. 股票价格波动的原因有很多, 例如经济的整体实力或对特定产品或服务的需求.

技术分析风险

  • 技术分析源于对市场参与者行为的研究,其有效性一直是一个有争议的问题.
  • Methods vary greatly and can be highly subjective; different technical analysts can sometimes make contradictory predictions from the same data.
  • 模型和规则可能产生足够高的交易成本.

总体风险

客户需要记住,过去的表现并不能保证未来的结果. 所有的基金都有一定程度的风险. 你可能会损失部分或全部投资的钱, 包括你的本金, 因为基金持有的证券价值有涨有跌. 随着市场条件的变化,股息或利息支付也可能波动,或完全停止.

在你投资之前, 一定要阅读基金的招股说明书和股东报告,了解其投资策略和潜在风险. 高回报率的基金可能会承担超出你舒适水平的风险,而且与你的财务目标不一致.

虽然过去的表现不一定能预测未来的回报, 它可以告诉你一只基金在一段时间内的波动(或稳定)程度. 一般来说,基金的波动性越大,投资风险就越高. 如果你需要用钱来实现近期的财务目标, 你可能无法承担投资一支历史波动的基金的风险,因为你没有足够的时间度过股市的任何下跌.

项目9 -纪律资料

注册投资顾问必须披露有关任何法律或纪律事件的所有重要事实,这些事件将对您对10大信誉娱乐平台的评估或10大信誉娱乐平台管理的诚信产生重大影响. 10大信誉娱乐平台没有任何有关顾问或10大信誉娱乐平台任何iar的信息需要披露. 10大信誉娱乐平台对所有注册会计师和合伙人都坚持高标准的道德标准.

项目10 -其他金融业活动和附属关系

一些FFA的个人是三一财富证券的注册代表, 有限责任公司或其他经纪/交易商.

FFA及其代表均未注册为池运营者,也未申请成为池运营者, 或商品交易顾问或上述实体的关联人员.

其他金融行业附属机构

顾问的内部审计机构有以下外部业务活动和/或附属关系需要披露.

杰森Mickool, 总统和FFA的首席合规官, 也是三一财富证券的所有者, 有限责任公司, 代理/经销商. 因此,FFA和Trinity财富证券有限责任公司属于共同所有权. 不时地, 杰森Mickool将推荐证券产品,通过他们的经纪人-交易商关系向他们支付佣金. 由于杰森Mickool由另一位委托人监督,以确保所有建议总是符合客户的最佳利益,因此这种利益冲突得到了缓解.

如前所述, FFA的个别人士是三一财富证券的注册代表, 有限责任公司或其他经纪/交易商. 不时地, 他们会推荐证券产品,通过他们的经纪人-交易商关系向他们支付佣金.

当这样的推荐或销售, 由于注册代表从销售这些产品中获得的佣金可能高于向您提供咨询服务,因此存在利益冲突. 10大信誉娱乐平台要求所有IARs在提出此类建议时披露这种利益冲突. 10大信誉娱乐平台还要求IARs向客户披露,他们可能从与10大信誉娱乐平台无关的其他代表处购买推荐产品. 10大信誉娱乐平台的道德准则要求10大信誉娱乐平台的会计师在任何时候都要做符合客户最佳利益的事情. 10大信誉娱乐平台的首席财务官监督所有交易,以确保代表把客户放在第一位, 而不是他们可能得到的佣金. 经纪自营商还监视所有交易,以确保它们适合客户.

杰森Mickool, 总统和顾问的首席合规官, 是否持有不同公司的持牌保险代理/经纪. 这些产品的销售约占他时间的40%.

FFA的某些个人可以推荐保险产品,也可以, 作为一个独立的保险代理人, 把推荐的保险产品卖给客户. 当这样的推荐或销售, 由于获得保险执照的IAR从销售这些产品中赚取保险佣金,因此存在利益冲突, 这可能会产生推荐这类产品的动机. 10大信誉娱乐平台要求所有IARs在提出此类建议时披露这种利益冲突. 也, 10大信誉娱乐平台要求会计师事务所披露客户可能从与10大信誉娱乐平台无关的其他保险代理处购买推荐的保险产品.

FFA可以引导客户向第三方投资顾问咨询. FFA将从其指导客户的顾问那里获得费用分成. 分摊的费用不会超过任何监管机构施加的任何限制. 这就产生了利益冲突,因为FFA有动机将客户引向为FFA提供更大费用分成的第三方投资顾问. FFA将始终以客户的最佳利益为出发点, 包括在决定向客户推荐哪个第三方投资顾问时. FFA将核实所有被推荐的顾问是否有适当的执照, 请注意提交, 或在FFA向客户推荐顾问的州获得豁免.

被监督的人, 除了提供投资咨询和/或财务规划服务外, 亦注册为三一财富证券的经纪人/交易商代理人, 有限责任公司, 为客户提供各类证券产品. 被监管人可以从销售各种证券产品中收取佣金. 就共同基金而言, 受监管人也可以接受追踪, 以12b-1费用的形式, 针对现有的共同基金头寸. 为客户选择或由客户选择的项目组合管理计划, Stephen P Schmitt可能有权作为公司关联经纪商/交易商的代理人获得一部分佣金, 三一财富证券有限责任公司, 如委托人承担佣金费用. 收到佣金会产生利益冲突,因为被监管人员有基于报酬推荐产品的动机. 公司已采取政策和做法,旨在审查收到的报酬的交易及其对客户的整体适当性.

受监管人士作为保险代理人,可建议及进行保险交易. 受监管人士收取保险交易佣金. 收到佣金会产生利益冲突,因为被监管人员有基于报酬推荐产品的动机. 10大信誉娱乐平台已采取政策和做法,要求活动必须符合商业信誉标准和贸易原则,且此类活动必须符合客户的需求.

项目11 -道德规范、参与客户账户和个人交易的利益

一般信息

10大信誉娱乐平台通过了公司所有受监管人员的道德准则,以描述其高标准的商业行为, 以及对你的受托责任, 10大信誉娱乐平台的客户. 《10大信誉娱乐平台》包括与客户信息保密有关的条款, 禁止内幕交易, 禁止散播谣言, 接受重要礼物的限制, 某些礼品和商务娱乐项目的报告, 以及个人证券交易程序. 10大信誉娱乐平台所有受监管人员每年都必须承认《10大信誉娱乐平台》的条款, 或经修订后的.

参与或对客户帐户的兴趣

10大信誉娱乐平台的合规政策和程序禁止任何与顾问有关联的人在未经首席财务官批准的情况下在客户账户中持有权益或参与客户账户的利润.

禁止下列行为:

  • 使用任何手段、计谋或诡计进行诈骗的
  • 对重大事实作不真实陈述的
  • 省略为陈述而遗漏必要的重要事实, 考虑到它的制作环境, 不误导
  • 从事任何欺诈或欺诈性的行为、做法或业务过程
  • 从事任何操纵行为

客户和潜在客户可通过联系首席财务官要求获得一份公司的道德规范.

个人交易

FFA的IAR可以为自己买卖证券,也可以向客户推荐. 这可能为FFA的代表提供一个机会,在向客户推荐相同证券之前或之后购买或出售相同证券,从而使代表从向客户提供的推荐中获利. 10大信誉娱乐平台的流程是在您下单后,只交易10大信誉娱乐平台向您推荐的相同证券. 这样的交易可能会产生利益冲突. FFA将始终记录任何可能被解释为利益冲突的交易,并且在类似证券被买卖时,绝不会参与对客户不利的交易.

在符合我方最佳执行义务的情况下,某些关联账户可与贵方账户进行相同证券的累计交易. 当交易汇总时,所有各方将按其投资的比例分担成本. 10大信誉娱乐平台将保留交易订单的记录(指定每个参与帐户)及其分配. 完成的订单将按初始交易订单中的指定分配. 部分完成的订单将按比例分配. 任何例外情况将在命令中解释.

顾问有一套个人证券交易政策,以监察“接触人士”的个人证券交易及证券持有情况。. 该政策要求公司的访问人员在成为访问人员后的十(10)天内向首席合规官或其指定人员提供其当前证券持有量的书面报告. 另外, each Access Person must provide the Chief Compliance Officer or his/her designee with a written report of the Access Person’s current 证券交易委员会urities holdings at least once each twelve (12) month period thereafter on a date the Adviser selects; provided, 但在任何时候,顾问只有一个访问人员, 不得要求其提交上述证券报告.

10大信誉娱乐平台制定了以下限制措施,以确保10大信誉娱乐平台在内幕交易方面的受托责任得到履行:

  • 在本决定实质产生的情况下,10大信誉娱乐平台个人投资组合的证券不得买卖, 全部或部分地, 从顾问的内部审计报告的角色, 除非投资公众经合理查询也可获得该等信息. 在任何情况下,10大信誉娱乐平台都不能把自己的利益置于你们的利益之上.

隐私声明

10大信誉娱乐平台承诺保护您的机密信息,并对提供给10大信誉娱乐平台的所有个人信息严格保密. 这些记录包括10大信誉娱乐平台从您处收集的或从其他公司收到的与他们提供的任何金融服务有关的所有个人信息. 10大信誉娱乐平台还要求与10大信誉娱乐平台有业务往来的其他公司限制使用您的信息. 10大信誉娱乐平台的隐私政策可根据要求提供.

利益冲突

FFA的IAR可能对他们的个人投资账户采用与对客户相同的策略. 这可能为FFA的代表提供一个机会,在向客户推荐相同证券之前或之后购买或出售相同证券,从而使代表从向客户提供的推荐中获利. 这是10大信誉娱乐平台的程序,10大信誉娱乐平台的注册会计师下订单的方式可能不会从证券的购买或出售中受益.

10大信誉娱乐平台以受托人的身份行事. 如果10大信誉娱乐平台和你之间出现利益冲突, 10大信誉娱乐平台将尽一切努力解决对你方有利的冲突. 在10大信誉娱乐平台提供建议的账户之间分配投资机会时,也可能出现利益冲突. 10大信誉娱乐平台将根据10大信誉娱乐平台认为适合每个账户的投资机会来分配投资机会. 10大信誉娱乐平台努力做到公平和在10大信誉娱乐平台建议的所有帐户的最佳利益.

项目12 -经纪业务

用于选择托管人的因素

在推荐托管人/经纪交易商时, 10大信誉娱乐平台寻找交易费用相对较低的公司, 获得所需证券, 交易平台, 以及支持服务. 10大信誉娱乐平台会建议客户在使用嘉信理财的资产管理服务时,选择嘉信理财作为其帐户的合格托管人.

FFA推荐Fidelity经纪服务公司和TD Ameritrade Institutional, TD Ameritrade的一个部门公司. 美国金融业监管局成员/ SIPC.

软美元

嘉信理财和其他第三方管理机构可向10大信誉娱乐平台提供某些符合规则规定的“经纪或研究服务”的经纪和研究产品及服务. 这些研究产品和/或服务将有助于IAR的投资决策过程. 这样的研究通常将用于服务IAR的所有客户, 但客户支付的经纪佣金可能用于支付研究费用,而不是用于管理客户的账户. 如果IAR善意地确定该佣金与所收到的经纪和研究服务的价值相比是合理的,该帐户可向经纪自营商支付高于另一合格经纪自营商为完成同一交易可能收取的佣金.

因为软美元利益可以被认为是为顾问提供了一种利益,可能会导致客户支付比可用的最低佣金更多的佣金,而没有获得最多的利益, 他们被认为在推荐或指导托管服务和第三方管理服务方面存在利益冲突. FFA通过首席合规官对软美元安排的强有力监督,缓解了这些利益冲突, 为了确保软美元收益服务客户的最佳利益.

There may other benefits from recommending Charles Schwab or other third party managers such as software and other 技术 that (i) provide access to client account data (such as trade confirmations and account statements); (ii) facilitate 交易执行 and allocate aggregated trade orders for multiple client accounts; (iii) 提供研究, pricing and other market data; (iv) facilitate payment of 费用 from its clients' accounts; and (v) assist with back-office functions, 记录和客户报告.

其他服务可能包括, 但并不局限于, 性能报告, 财务规划, 联系人管理系统, 第三方研究, 出版物, 参加教育会议的机会, 圆桌会议和网络研讨会, 实践管理10大信誉娱乐平台, 获得顾问和其他第三方服务提供商的机会,他们提供与FFA直接签约的广泛的业务相关的服务和技术. FFA可能从产品赞助商那里获得研讨会费用报销,这些费用可能基于产品对客户的销售.

软美元收益可以按比例分配到可能产生不同数额软美元收益的任何账户.

FFA可能会建议客户在嘉信理财的嘉信理财顾问服务部门设立经纪账户 & Co.公司. (Schwab), 注册经纪交易商, 成员SIPC, 维护客户资产的保管,并为客户的账户进行交易. 由嘉信理财保管资产的最终决定由理财顾问的客户自行决定, 包括那些符合ERISA或IRA规章制度的账户, 在这种情况下,客户要么是计划发起人,要么是IRA账户持有人. FFA是独立拥有和运营的,不隶属于嘉信理财. 嘉信理财为FFA提供机构交易和托管服务, 哪些是嘉信理财散户投资者通常无法获得的. 独立投资顾问通常可以主动获得这些服务, 只要顾问客户的资产中至少有1,000万美元保存在嘉信理财顾问服务公司的账户中,他们就可以不收取任何费用. 嘉信理财的服务包括与证券交易执行有关的经纪服务, 监护权, 研究, 包括以建议的形式, 分析和报告, 共同基金和其他通常只有机构投资者才能获得的投资,或者需要明显更高的最低初始投资.

对于由FFA保管的客户账户, 嘉信理财一般不对托管服务单独收取费用,但对于通过嘉信理财执行的证券交易或在嘉信理财账户中结算的证券交易,账户持有人通过佣金或其他与交易相关的或基于资产的费用予以补偿.

嘉信理财还向FFA提供其他有益于FFA但未必有益于其客户账户的产品和服务. 这些好处可能包括国家利益, 由嘉信理财顾问服务组织和/或赞助的地区性或FFA特定教育活动. 其他潜在的好处可能包括由嘉信理财顾问服务人员偶尔为FFA人员举办的商务娱乐活动, 包括吃饭, 体育活动邀请, 包括高尔夫比赛, 以及其他形式的娱乐, 其中一些可能伴随着教育机会. 其他这些产品和服务协助FFA管理和管理客户账户. 这些包括软件和其他技术(以及相关的技术培训),它们提供访问客户账户数据(如交易确认和账户报表)的权限。, 促进交易执行(并为多个客户账户分配聚合的交易订单), 提供研究, 定价信息和其他市场数据, 协助FFA从客户账户支付费用, 协助后勤部门的培训和支持工作, 记录和客户报告. 其中许多服务一般可用于服务所有或相当数量的FFA帐户, 包括不属于嘉信理财顾问服务的帐户. 嘉信理财顾问服务还为FFA提供其他旨在帮助FFA管理和进一步发展其业务企业的服务. 这些服务可能包括专业合规, 法律和商业咨询, 关于实践管理的出版物和会议, 信息技术, 业务连续, 法规遵从性, 员工福利提供者, 人力资本顾问, 保险和市场营销. 除了, 嘉信理财可能提供的, 为独立第三方向FFA提供的这类服务安排和/或向供应商支付费用. 嘉信理财顾问服务可对部分服务收取的费用进行折扣或减免,或向FFA支付提供这些服务的第三方的全部或部分费用. 而, 作为受托人, FFA努力按照客户的最佳利益行事, FFA建议/要求客户在嘉信理财的账户中保留资产,可能部分是基于FFA可获得上述某些产品和服务及其他安排的好处,而不仅仅是基于其性质, 嘉信理财提供的托管和经纪服务的成本或质量, 这可能会造成潜在的利益冲突.

最佳执行

10大信誉娱乐平台有义务为您寻求最佳执行. 在寻求最佳执行的过程中, 决定因素不是最低的佣金成本,而是交易是否代表了最好的质量执行, 考虑到经纪人-交易商的全套服务, 包括研究提供的价值, 执行能力, 佣金率, 声誉和响应性. 因此, 10大信誉娱乐平台将寻求有竞争力的佣金率, 但10大信誉娱乐平台可能无法获得帐户交易的最低佣金率.

为客户推荐的经纪业务

在选择和/或推荐经纪自营商时, 10大信誉娱乐平台不会考虑10大信誉娱乐平台是否会收到来自经纪自营商或第三方的客户推荐.

导演经纪

如果客户要求FFA为执行和/或托管服务推荐一个经纪-交易商/托管人(不包括那些可能指示FFA使用特定经纪-交易商/托管人的客户), FFA一般建议投资管理账户保留在嘉信理财. 在聘用FFA提供投资管理服务之前, 客户将被要求与FFA签订正式的投资咨询协议,列出FFA管理客户资产的条款和条件, 并与每个指定的经纪交易商/托管人签署单独的托管/清算协议.

交易

每个客户账户的交易一般都是独立进行的, 除非10大信誉娱乐平台决定在几乎同时为几个客户购买或出售相同的证券. 我方可以(但无义务)合并或“批处理”该等订单以获得最佳执行, 协商更优惠的佣金率,或在客户的价差和佣金或其他交易成本中公平分配. 根据本程序, 交易将按平均价格进行,并按每一天每个客户账户的买卖订单的比例分配给10大信誉娱乐平台的客户.

项目13 -审查帐目

评论

评审至少每年进行一次,或按10大信誉娱乐平台同意的方式进行. 评审将由杰森Mickool进行. 您可能会要求更频繁的评审,并且可能会为触发导致评审发生的事件设置阈值. 一般, 10大信誉娱乐平台将密切关注经济形势的变化和转变, 客户资产投资的共同基金或公司的管理和结构的变化, 以及市场的变化和调整.

报告

除了您的托管人提供的报表外,10大信誉娱乐平台不提供任何其他报表, 连同一份发票副本.

项目14 -客户推荐和其他补偿

FFA从它指导客户的第三方顾问那里获得报酬.

FFA从嘉信理财获得经济利益,其形式是向10大信誉娱乐平台公司和其他独立投资顾问提供支持产品和服务,这些投资顾问的客户在嘉信理财有账户. 这些产品和服务, 他们如何使10大信誉娱乐平台的公司受益, 及相关的利益冲突见上文所述(见第12项-经纪业务惯例). 嘉信理财产品和服务的可获得性并不基于10大信誉娱乐平台公司提供特定的投资建议, 比如为10大信誉娱乐平台的客户购买特定证券.

FFA参与TD Ameritrade提供的机构顾问计划(“计划”). TD Ameritrade提供独立投资顾问服务,包括证券托管, 交易执行, 交易的清算和结算. FFA通过参与该计划从TD Ameritrade获得了一些好处.

作为项目的一部分, FFA可能会向客户推荐TD Ameritrade的托管和经纪服务. FFA对该计划的参与与它向客户提供的投资建议之间没有直接联系, 尽管FFA通过参与该计划获得了TD Ameritrade散户投资者通常无法获得的经济利益. These benefits include the following products and 服务 (provided without cost or at a discount): receipt of duplicate client statements and confirmations; 研究 related products and tools; consulting 服务; access to a trading desk serving FFA participants; access to block trading (which provides the ability to aggregate 证券交易委员会urities transactions for execution and then allocate the appropriate 分享s to client accounts); the ability to have FFA’s 费用 deducted directly from client accounts; access to an electronic communications network for client order entry and account information; access to mutual funds with no 交易费用 and to certain institutional money managers; and discounts on compliance, 市场营销, 研究, 技术, 并实践管理第三方供应商提供给FFA的产品或服务. TD Ameritrade也可支付FFA相关人员所接受的商业咨询和专业服务费用. TD Ameritrade通过该计划提供的一些产品和服务可能会使FFA受益,但可能不会使其客户账户受益. 这些产品或服务可协助FFA管理和管理客户账户, 包括TD Ameritrade的非账户. TD Ameritrade提供的其他服务旨在帮助FFA管理和进一步发展其业务企业. FFA或其人员通过参与该计划获得的利益不依赖于定向给TD Ameritrade的经纪交易金额. 作为其对客户受托责任的一部分, FFA始终努力将客户的利益放在首位. 客户应该意识到, 然而, FFA或其相关人员接受经济利益本身造成利益冲突,并可能间接影响FFA选择TD Ameritrade提供托管和经纪服务.

第15项-监护

10大信誉娱乐平台不拥有任何账户或资产的实物保管权. 然而, 如果10大信誉娱乐平台有能力从托管人那里扣除您的顾问费,10大信誉娱乐平台可能被视为对您的账户拥有托管权. 你至少应该从持有和维护你的投资资产的经纪自营商或托管人那里收到季度报表. 10大信誉娱乐平台敦促您仔细审查这些声明.

项目16 -投资审慎

10大信誉娱乐平台通常在咨询关系开始时从您那里获得自由裁量权,以选择购买或出售证券的名称和数量. 这些信息在您与10大信誉娱乐平台签署的咨询协议中有描述. 在所有情况下, 然而, 这种自由裁量权的行使方式与您为您的帐户所陈述的投资目标一致.

10大信誉娱乐平台在自由支配的基础上管理资产时, 您已授权10大信誉娱乐平台在您同意或不同意的情况下决定以下事项:

  • 以您的帐户购买或出售证券
  • 为您的帐户购买或出售证券的金额
  • 用于为您的帐户购买或出售证券的经纪交易商
  • 为你的证券交易支付给经纪人或交易商的佣金率.

如果您没有授权10大信誉娱乐平台在自由裁量的基础上管理您的帐户, 如果没有您的明确许可,10大信誉娱乐平台就不能在您的账户上交易.

在选择证券和确定金额时, 10大信誉娱乐平台遵守投资政策, 你所设置的限制和限制. 注册投资公司, 10大信誉娱乐平台交易证券的权力也可能受到某些联邦证券和税法的限制,这些法律要求投资多样化,并支持一旦投资就持有.

在获得自由裁量权之前,客户必须签署《10大信誉娱乐平台》. 咨询协议的签署授予10大信誉娱乐平台决定的权力, 没有得到客户的具体同意, 购买和出售证券的数量和类型,以帮助实现客户账户目标.

项目17 -投票客户证券

由于所提供服务的性质, 10大信誉娱乐平台没有任何权力,也不代表咨询客户进行代理投票. 您仍有责任为您的投资组合中维护的任何和所有证券接收和投票代理. 10大信誉娱乐平台可就您对代理的投票向您提供建议.

托管人将向您转交与您的账户资产有关的所有代理和股东通信的副本.

项目18 -财务资料

10大信誉娱乐平台被要求向您提供一定的财务信息或披露10大信誉娱乐平台的财务状况. 10大信誉娱乐平台没有损害10大信誉娱乐平台履行对贵方的任何合同和信托承诺能力的财务承诺, 10大信誉娱乐平台的客户. 10大信誉娱乐平台没有成为任何破产程序的对象. 在任何情况下,10大信誉娱乐平台都不收取超过500美元和超过6个月咨询服务预付款的咨询费.

项目19 -国家注册顾问的要求

校长

顾问有一位校长,杰森·米库尔. 他是首席合规官,出生于1969年. 他的教育情况, 商业背景, 及其他业务活动可参阅阿德表格第2B部小册子附录.

绩效费

10大信誉娱乐平台不收取基于业绩的费用(根据投资收益的份额收取的费用), 或者资本增值, 客户的资产)为10大信誉娱乐平台正常的资产管理帐户.

地披露事件

顾问和杰森Mickool都没有任何可报告的事件在此披露.

其他关系

顾问和杰森Mickool都与任何证券发行人没有任何关系.


阿德第2B部分宣传册增刊-杰森·库尔特·米库尔

项目1 -封面

杰森Mickool
CRD # 2606335

FFA
10大信誉娱乐平台州坦帕市12街2号401 S,邮编33602
10大信誉娱乐平台州坦帕市100号锚广场4301号,邮编33634

10大信誉娱乐平台金融顾问公司.

家庭办公室:

10大信誉娱乐平台州坦帕市12街2号401 S,邮编33602
10大信誉娱乐平台州坦帕市100号锚广场4301号,邮编33634
(813) 333-1683

分支机构:

华盛顿大街东侧622号.,
320室,FL 32801
(407) 557-8897

分支机构:

南布罗德街100号,1801室
费城,PA 19110
(215) 330-2931

分支机构:

庞塞·德莱昂大道901号
珊瑚山墙600套房,一楼33134
(305) 677-9099

分支机构:

劳拉街北100号802室
杰克逊维尔市FL 32202
(904) 371-4435

分支机构:

桃树路3400号,700号套房
佐治亚州亚特兰大30326
(404) 689-7031

分支机构:

Southend博士2125号350套房
夏洛特,北卡罗来纳28203
(704) 440-4508

www.hollowhamiltonsurfboards.com

2021年3月12日

本手册附录提供了关于杰森Mickool的信息,并作为FFA(“顾问”)手册的补充. 你应该收到那本小册子的副本. 请联络. 如果您没有收到宣传册或对本增刊的内容有任何问题,请留言.

有关杰森Mickool (crd# 2606335)的更多信息,请访问SEC网站 www.adviserinfo.证券交易委员会.政府.

项目2 -教育背景和业务经验

全称:Jason Kurt Mickool 出生年份:1969年

教育

布里斯托社区学院,福尔里弗,麻州

商业史上

2017年5月-至今 FFA的CCO
2019年4月-至今 三一财富证券有限责任公司的注册代表
2018年3月至2019年4月 IFS证券的注册代表
2014年10月- 2018年3月 Purshe Kaplan Sterling Investments的注册代表
2013年7月- 2014年9月 Voya Financial Advisors的投资顾问代表.
2012年5月- 2017年4月 Mickool financial Advanced的集团副总裁

项目3 -纪律记录

FFA和杰森·米库尔都没有任何要公开的纪律记录. 关于这方面的更多信息可以在 www.adviserinfo.证券交易委员会.政府

项目4 -其他经营活动

如上文第10项所述, 杰森Mickool是三一财富证券的注册代表, 有限责任公司. 有时, 他将推荐通过他们的经纪人-交易商关系向他们支付佣金的证券产品. 当这样的推荐或销售, 由于注册代表从销售这些产品中获得的佣金可能高于向您提供咨询服务,因此存在利益冲突. Mr. Mickool每个月花大约80个小时在这个角色上. 10大信誉娱乐平台要求所有IARs在提出此类建议时披露这种利益冲突. 10大信誉娱乐平台还要求IARs向客户披露,他们可能从与10大信誉娱乐平台无关的其他代表处购买推荐产品. 10大信誉娱乐平台的道德准则要求10大信誉娱乐平台的会计师在任何时候都要做符合客户最佳利益的事情. 10大信誉娱乐平台的首席财务官监督所有交易,以确保代表把客户放在第一位, 而不是他们可能得到的佣金. 经纪自营商还监视所有交易,以确保它们适合客户.

Mr. Mickool可能会推荐保险产品,也可能, 作为一个独立的保险代理人,向客户销售那些推荐的保险产品. 当这样的推荐或销售, 由于获得保险执照的IAR从销售这些产品中赚取保险佣金,因此存在利益冲突, 这可能会产生推荐这类产品的动机. 10大信誉娱乐平台要求所有IARs在提出此类建议时披露这种利益冲突. 也, 10大信誉娱乐平台要求会计师事务所披露客户可能从与10大信誉娱乐平台无关的其他保险代理处购买推荐的保险产品.

项目5 -额外补偿

杰森Mickool作为Trinity Wealth 证券交易委员会urities的注册代表,可能会从销售保险和证券产品中获得额外的补偿, 有限责任公司和作为持有执照的保险代理人与各承保人.

而奥. 作为10大信誉娱乐平台受托责任的一部分,Mickool在任何时候都努力将客户的利益放在首位, 获得额外补偿的可能性会产生利益冲突, ,可能会影响. Mickool在推荐时的判断. 10大信誉娱乐平台要求所有IARs在提出此类建议时披露这种利益冲突. 也, 10大信誉娱乐平台要求注册会计师事务所披露客户可以从与10大信誉娱乐平台无关的其他注册代表处购买推荐证券.

项目6 -监管

杰森Mickool是首席合规官,执行公司的所有监督职责.

项目7 -国家注册顾问所需经费

杰森·米库尔在这里没有可报道的事件要披露.